CONSULENZA E PIANIFICAZIONE FINANZIARIA

NON E' SOLO DENARO

E' IL VOSTRO FUTURO

PIANIFICARE IL FUTURO

CON UN ESPERTO

PER RAGGIUNGERE

I PROPRI OBIETTIVI

Dario Casetti - Consulente finanziario

 Ogni risparmiatore ha i propri obiettivi, le proprie esigenze, peculiarità, aspettative e la mia professione mi porta a consigliargli i molteplici servizi che il mercato offre, evidenziando quali siano i maggiormente profittevoli, coniugandoli ognuno con i propri progetti di vita. Essere un buon consulente finanziario non vuol dire solo saper scegliere buoni investimenti, è molto di più. Implica dedizione al lavoro e un’ampia sfera di competenze tecniche e relazionali. Solo in questo modo posso guidare i miei clienti attraverso le tante scelte che, nel tempo, hanno garantito loro la corretta allocazione, protezione, ottimizzazione di tutto il patrimonio, finanziario e non solo.

Il mondo sta cambiando repentinamente e io, con costante formazione multidisciplinare e un approccio analitico e concreto, sto cambiando con esso, offrendo al mio cliente una elevata personalizzazione del servizio e una qualità impeccabile, dotandomi talvolta del mio sapere, talvolta dei migliori strumenti tecnici disponibili, talvolta di team di professionisti che la Banca con la quale collaboro mi mette a disposizione.

Voglio essere, per coloro che me ne daranno l’opportunità, un consulente patrimoniale per ogni esigenza finanziaria, assicurativa e previdenziale, dalla più semplice alla più complessa. Sono a vostra disposizione per un colloquio conoscitivo negli ambienti accoglienti e confortevoli degli uffici di MILANO o di BIELLA, oppure, se lo preferite, comodamente a casa vostra o nel vostro ufficio.

I miei Numeri

alcune curiosità sulla mia attività professionale
  • 86

clienti soddisfatti

che in un rapporto sano e sincero ogni giorno mi rinnovano la loro fiducia
  • 98

ore annuali

di formazione professionale con partecipazione a corsi di aggiornamento , meeting, road-show di operatori del settore e conferenze specializzate.
  • 312

tazze di caffè

bevute in un anno, per mantenere la concentrazione, ma anche perché è un piacere berne in compagnia dei miei clienti

I servizi

che posso mettere a vostra disposizione

Pianificazione finanziaria

Pianificare significa realizzare singoli portafogli in base alla visione dello scenario di riferimento e dei mercati finanziari, in modo coerente con le politiche di investimento e la strategia di gestione della linea cui appartengono. Successivamente si può, con aggiustamenti, variare assetto.

Risparmio gestito

Se vuoi alternative per cogliere le nuove opportunità offerte da un mercato in costante evoluzione, posso offrirti le migliori soluzioni di risparmio gestito. Ti proporrò le soluzioni più adatte alle tue necessità, studiate dai migliori team al mondo in quanto a gestione di risparmi e patrimoni, aziendali e familiari.

Pianificazione successoria

Pianificare al meglio il passaggio generazionale é uno degli aspetti fondamentali oggi, per tutelare i propri cari domani. Il mio ruolo è quello di consigliare il cliente ed aiutarlo a pianificare al meglio quello che lasceremo ai nostri cari. Un antico proverbio tedesco dice : "Das letze Hemd hat keine Taschen" (L'ultima camicia é senza tasche).

Consulenza previdenziale

Non esiste cosa peggiore che non essere in grado di mantenere il proprio tenore di vita, regredire non piace a nessuno. In anni di incertezza per il futuro come quelli che stiamo vivendo, diventa importante acquisire la capacità di ragionare a lungo termine e valutare soluzioni di previdenza integrativa.

1. Prima di agire bisogna ascoltare

E' fondamentale comprendere esigenze e punto di partenza di ogni cliente
Seneca diceva che non esiste vento favorevole al marinaio che non sa dove andare. Io dico che nessun vento è favorevole per chi non conosce il proprio punto di partenza. Sebbene io possa aver chiari in mente i miei obiettivi, non potrò tracciare una rotta attendibile finchè non conosco il porto da cui sto salpando. Per questo chiedo al mio cliente di illustrarmi la situazione patrimoniale con la massima fiducia e trasparenza, senza nascondermi nulla. Potrò agire al meglio secondo i suoi interessi, tutelandolo e consigliandolo per il meglio.

2. Trovo le migliori soluzioni

e le prospetto al cliente per una scelta consapevole dei propri investimenti
Trovare le migliori soluzioni è una delle cose che preferisco nel mio lavoro. Mi ritengo capace di questo compito e lo svolgo ogni volta con il massimo impegno e nell'interesse del cliente che a me affida i risparmi di una vita. La parte più complessa dell'attività arriva subito dopo, ovvero nello spiegare al cliente i motivi che mi hanno portato a prospettargli alcune soluzioni piuttosto che altre e guidarlo nella scelta autonoma e consapevole. Per questo dedico particolare studio e attenzione alle materie di finanza comportamentale.

3. Monitorare, sorridere, crescere

Dopo aver preso la mira, quello che conta è fare centro
Sappiamo da dove siamo partiti, abbiamo pianificato con cura e messo in atto le migliori strategie per raggiungere il nostro obiettivo, adesso è il momento di controllare che tutto vada secondo i piani, correggendo di volta in volta l'assetto con aggiustamenti tattici. Nei mercati finanziari è facile attraversare delle turbolenze simili ai moti marosi, ma le onde non impediscono alle barche di navigare. Bisogna sorridere e avere fiducia in tutto ciò che si è pianificato. E' questo il modo per lavorare bene, e quando si lavora bene.... i risultati arrivano, sempre.

La Consulenza Finanziaria

L'equilibrio che porta al benessere
Ci sono cose che cambiano nella vita.
Cambiano i sogni, i progetti e le passioni, cambiano le motivazioni personali e le esigenze  e con esse cambiano anche i tuoi obiettivi finanziari. La vita è uno straordinario susseguirsi di eventi, un percorso in costante evoluzione.

Ci sono cose che, invece, non cambiano mai.
Come ad esempio il desiderio di proteggere i nostri cari, la volontà di migliorare, di progredire. Non cambia il senso di tranquillità quando ci affidiamo ad un professionista preparato che opera al nostro servizio, meglio di quanto avremmo potuto fare da soli.

Qualsiasi siano le tue esigenze voglio comprenderle a fondo e tradurle nelle migliori soluzioni per garantirti il tenore di vita che meriti. Partirò dai tuoi obiettivi e dopo uno studio approfondito li trasformerò in un progetto personalizzato, con cura sartoriale, condividendone con te ogni dettaglio, affinché tu possa prendere le tue scelte consapevoli nella massima tranquillità di chi ha affianco un professionista onesto che gli propone soluzioni di investimento pensate su misura. 

Curriculum e formazione professionale

Una crescita ponderata e maturata.
Dopo la laurea  presso l'Universitá degli studi di Torino  con specializzazione in tecniche della comunicazione , ho prima sostenuto l'esame presso la CONSOB per l'iscrizione all'apposito albo e ho poi cominciato a lavorare con passione nel settore bancario-finanziario dal 1998, prima per Fida Sim (gruppo Banca CRT, poi diventata Unicredit) e successivamente dal 2001 per Azimut Consulenza Sim.
Dopo 11 anni presso il gruppo Azimut , nel 2011 sono passato a collaborare con Allianz Bank, gruppo bancario-assicurativo. Dal 2022 lavoro per la "boutique finanziaria"  Euromobiliare Private banking (gruppo bancario Credem) , specializzata dal 1973 nel private banking,  dividendomi tra le sedi di Milano e di Biella.
Mi occupo in particolare di asset allocation e della gestione dei patrimoni di clientela  private, con competenze specifiche di pianificazione successoria, di fiscalitá , di corporate finance e di esigenze previdenziali.
Vivo a Milano, sposato con figli e sono appassionato di mac, di cinema e di subacquea, ma non disdegno gli sci nel periodo invernale oltre a qualche partita di squash con gli amici.

«Il rischio deriva dal non sapere cosa stai facendo.»
Warren Buffett (imprenditore e finanziere USA)

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LITIGIO IN FAMIGLIA

Una Fed divisa lascia spazio ai mercati

Partiamo dalla fine, ovvero le elezioni di mid-term negli Stati Uniti, alle quali mancano 139 giorni. Allo stato attuale, l’ipotesi dei mercati è che andiamo incontro a un Congresso diviso, con il Senato che rimane repubblicano e la camera bassa che passa ai democratici. Ai mercati il Congresso diviso è sempre piaciuto. L’idea è che la divisione impedisca le scelte estreme di policy e favorisca la convergenza al centro. Non avremo il paradiso, qualunque cosa esso sia, ma non avremo nemmeno l’inferno.

VW forse liquida Ducati e Lamborghini quotata a parte?

FRANCOFORTE 29 giugno  - L’indiscrezione è stata rilanciata dal Financial Times, che analizza la necessità di trovare fondi per finanziare la transizione elettrica della casa automobilistica tedescaOltre al taglio fino a centomila posti di lavoro, per uscire dalla crisi Volkswagen starebbe pensando di cedere o quotare alcuni dei suoi asset strategici. L’obiettivo sarebbe quello di trovare fondi per finanziare la trasformazione industriale in atto e continuare a investire nella transizione all’elettrico. Secondo quanto riportato dal Financial Times, la casa automobilistica tedesca starebbe pensando di vendere Ducati e di quotare separatamente in Borsa Lamborghini.
L’idea, sempre secondo l’analisi del Financial Times, sarebbe tornata in auge dopo la vendita del 51% di Everllence, divisione specializzata in motori industriali e navali.


Prestiti bancari in aumento

BERLINO 29  giugno - I prestiti bancari alle imprese della zona euro sono cresciuti al ritmo più rapido degli ultimi tre anni nel mese di maggio, secondo i dati pubblicati dalla Banca Centrale Europea lunedì.
Il tasso di crescita annuale dei prestiti alle società non finanziarie è salito al 4% a maggio, rispetto al 3,4% di aprile. I dati segnano la continuazione di una graduale accelerazione del credito che si è sviluppata nel corso dei mesi recenti.
Anche i prestiti alle famiglie sono aumentati, crescendo del 3,1% rispetto al 3,0% di aprile. L’aggregato monetario ampio M3, che misura l’offerta totale di moneta nella zona euro, è salito al 3,2% dal 2,7% del mese precedente.

ENI progetto in Libia

MILANO 29 giugno - La compagnia energetica italiana Eni ha annunciato lunedì di aver avviato la produzione presso il progetto Sabratha Compression, in partnership con la National Oil Corporation libica. Lo sviluppo offshore mira ad aumentare la produzione di gas nella regione.
Il progetto è stato concepito per compensare il naturale calo produttivo del giacimento di gas Bahr Essalam. Eni ha dichiarato che i nuovi impianti dovrebbero aggiungere circa 800 milioni di metri cubi di gas all’anno, insieme ai condensati associati.
Sulla piattaforma offshore di Sabratha è stato installato un modulo di compressione da 1.600 tonnellate, dotato di nuovi treni di compressione. I nuovi impianti hanno una capacità totale di circa 440 milioni di piedi cubi standard al giorno.


BEI concede prestito ad Airbus

BRUXELLES 29  giugno - La Banca europea per gli investimenti ha firmato un accordo di prestito da 1 miliardo di euro con Airbus per finanziare la ricerca e lo sviluppo nel settore aerospaziale europeo. Il prestito rappresenta la prima tranche di un pacchetto di finanziamenti da 3 miliardi di euro, concepito per sostenere l’innovazione.
I fondi sosterranno gli investimenti pianificati da Airbus fino al 2030 in tecnologie avanzate e sistemi integrati per l’aviazione commerciale, nonché in sistemi di sicurezza e difesa. I progetti di investimento saranno realizzati in Francia, Germania e Spagna.
La presidente della BEI Nadia Calviño ha dichiarato durante la cerimonia di firma svoltasi oggi a Bruxelles che la banca si impegna a rafforzare l’autonomia tecnologica e la competitività industriale dell’Europe. Ha sottolineato che l’operazione è stata approvata in circa sei mesi dalla richiesta iniziale.

Report  mercati finanziari 29 giugno

 

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