CONSULENZA E PIANIFICAZIONE FINANZIARIA

NON E' SOLO DENARO

E' IL VOSTRO FUTURO

PIANIFICARE IL FUTURO

CON UN ESPERTO

PER RAGGIUNGERE

I PROPRI OBIETTIVI

Dario Casetti - Consulente finanziario

 Ogni risparmiatore ha i propri obiettivi, le proprie esigenze, peculiarità, aspettative e la mia professione mi porta a consigliargli i molteplici servizi che il mercato offre, evidenziando quali siano i maggiormente profittevoli, coniugandoli ognuno con i propri progetti di vita. Essere un buon consulente finanziario non vuol dire solo saper scegliere buoni investimenti, è molto di più. Implica dedizione al lavoro e un’ampia sfera di competenze tecniche e relazionali. Solo in questo modo posso guidare i miei clienti attraverso le tante scelte che, nel tempo, hanno garantito loro la corretta allocazione, protezione, ottimizzazione di tutto il patrimonio, finanziario e non solo.

Il mondo sta cambiando repentinamente e io, con costante formazione multidisciplinare e un approccio analitico e concreto, sto cambiando con esso, offrendo al mio cliente una elevata personalizzazione del servizio e una qualità impeccabile, dotandomi talvolta del mio sapere, talvolta dei migliori strumenti tecnici disponibili, talvolta di team di professionisti che la Banca con la quale collaboro mi mette a disposizione.

Voglio essere, per coloro che me ne daranno l’opportunità, un consulente patrimoniale per ogni esigenza finanziaria, assicurativa e previdenziale, dalla più semplice alla più complessa. Sono a vostra disposizione per un colloquio conoscitivo negli ambienti accoglienti e confortevoli degli uffici di MILANO o di BIELLA, oppure, se lo preferite, comodamente a casa vostra o nel vostro ufficio.

I miei Numeri

alcune curiosità sulla mia attività professionale
  • 86

clienti soddisfatti

che in un rapporto sano e sincero ogni giorno mi rinnovano la loro fiducia
  • 98

ore annuali

di formazione professionale con partecipazione a corsi di aggiornamento , meeting, road-show di operatori del settore e conferenze specializzate.
  • 312

tazze di caffè

bevute in un anno, per mantenere la concentrazione, ma anche perché è un piacere berne in compagnia dei miei clienti

I servizi

che posso mettere a vostra disposizione

Pianificazione finanziaria

Pianificare significa realizzare singoli portafogli in base alla visione dello scenario di riferimento e dei mercati finanziari, in modo coerente con le politiche di investimento e la strategia di gestione della linea cui appartengono. Successivamente si può, con aggiustamenti, variare assetto.

Risparmio gestito

Se vuoi alternative per cogliere le nuove opportunità offerte da un mercato in costante evoluzione, posso offrirti le migliori soluzioni di risparmio gestito. Ti proporrò le soluzioni più adatte alle tue necessità, studiate dai migliori team al mondo in quanto a gestione di risparmi e patrimoni, aziendali e familiari.

Pianificazione successoria

Pianificare al meglio il passaggio generazionale é uno degli aspetti fondamentali oggi, per tutelare i propri cari domani. Il mio ruolo è quello di consigliare il cliente ed aiutarlo a pianificare al meglio quello che lasceremo ai nostri cari. Un antico proverbio tedesco dice : "Das letze Hemd hat keine Taschen" (L'ultima camicia é senza tasche).

Consulenza previdenziale

Non esiste cosa peggiore che non essere in grado di mantenere il proprio tenore di vita, regredire non piace a nessuno. In anni di incertezza per il futuro come quelli che stiamo vivendo, diventa importante acquisire la capacità di ragionare a lungo termine e valutare soluzioni di previdenza integrativa.

1. Prima di agire bisogna ascoltare

E' fondamentale comprendere esigenze e punto di partenza di ogni cliente
Seneca diceva che non esiste vento favorevole al marinaio che non sa dove andare. Io dico che nessun vento è favorevole per chi non conosce il proprio punto di partenza. Sebbene io possa aver chiari in mente i miei obiettivi, non potrò tracciare una rotta attendibile finchè non conosco il porto da cui sto salpando. Per questo chiedo al mio cliente di illustrarmi la situazione patrimoniale con la massima fiducia e trasparenza, senza nascondermi nulla. Potrò agire al meglio secondo i suoi interessi, tutelandolo e consigliandolo per il meglio.

2. Trovo le migliori soluzioni

e le prospetto al cliente per una scelta consapevole dei propri investimenti
Trovare le migliori soluzioni è una delle cose che preferisco nel mio lavoro. Mi ritengo capace di questo compito e lo svolgo ogni volta con il massimo impegno e nell'interesse del cliente che a me affida i risparmi di una vita. La parte più complessa dell'attività arriva subito dopo, ovvero nello spiegare al cliente i motivi che mi hanno portato a prospettargli alcune soluzioni piuttosto che altre e guidarlo nella scelta autonoma e consapevole. Per questo dedico particolare studio e attenzione alle materie di finanza comportamentale.

3. Monitorare, sorridere, crescere

Dopo aver preso la mira, quello che conta è fare centro
Sappiamo da dove siamo partiti, abbiamo pianificato con cura e messo in atto le migliori strategie per raggiungere il nostro obiettivo, adesso è il momento di controllare che tutto vada secondo i piani, correggendo di volta in volta l'assetto con aggiustamenti tattici. Nei mercati finanziari è facile attraversare delle turbolenze simili ai moti marosi, ma le onde non impediscono alle barche di navigare. Bisogna sorridere e avere fiducia in tutto ciò che si è pianificato. E' questo il modo per lavorare bene, e quando si lavora bene.... i risultati arrivano, sempre.

La Consulenza Finanziaria

L'equilibrio che porta al benessere
Ci sono cose che cambiano nella vita.
Cambiano i sogni, i progetti e le passioni, cambiano le motivazioni personali e le esigenze  e con esse cambiano anche i tuoi obiettivi finanziari. La vita è uno straordinario susseguirsi di eventi, un percorso in costante evoluzione.

Ci sono cose che, invece, non cambiano mai.
Come ad esempio il desiderio di proteggere i nostri cari, la volontà di migliorare, di progredire. Non cambia il senso di tranquillità quando ci affidiamo ad un professionista preparato che opera al nostro servizio, meglio di quanto avremmo potuto fare da soli.

Qualsiasi siano le tue esigenze voglio comprenderle a fondo e tradurle nelle migliori soluzioni per garantirti il tenore di vita che meriti. Partirò dai tuoi obiettivi e dopo uno studio approfondito li trasformerò in un progetto personalizzato, con cura sartoriale, condividendone con te ogni dettaglio, affinché tu possa prendere le tue scelte consapevoli nella massima tranquillità di chi ha affianco un professionista onesto che gli propone soluzioni di investimento pensate su misura. 

Curriculum e formazione professionale

Una crescita ponderata e maturata.
Dopo la laurea  presso l'Universitá degli studi di Torino  con specializzazione in tecniche della comunicazione , ho prima sostenuto l'esame presso la CONSOB per l'iscrizione all'apposito albo e ho poi cominciato a lavorare con passione nel settore bancario-finanziario dal 1998, prima per Fida Sim (gruppo Banca CRT, poi diventata Unicredit) e successivamente dal 2001 per Azimut Consulenza Sim.
Dopo 11 anni presso il gruppo Azimut , nel 2011 sono passato a collaborare con Allianz Bank, gruppo bancario-assicurativo. Dal 2022 lavoro per la "boutique finanziaria"  Euromobiliare Private banking (gruppo bancario Credem) , specializzata dal 1973 nel private banking,  dividendomi tra le sedi di Milano e di Biella.
Mi occupo in particolare di asset allocation e della gestione dei patrimoni di clientela  private, con competenze specifiche di pianificazione successoria, di fiscalitá , di corporate finance e di esigenze previdenziali.
Vivo a Milano, sposato con figli e sono appassionato di mac, di cinema e di subacquea, ma non disdegno gli sci nel periodo invernale oltre a qualche partita di squash con gli amici.

«Il rischio deriva dal non sapere cosa stai facendo.»
Warren Buffett (imprenditore e finanziere USA)

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IL SENTIERO STRETTO

Per sopravvivere si deve vivere sopra le righe, ma non troppo

Questo è un mondo che vuole vivere sopra le righe, ma sa bene che non può esagerare. Nel decennio scorso, soprattutto nella prima parte, si scelse tutti quanti di andare piano, di guarire lentamente dal trauma del 2008. Anche i mercati furono stoicamente austeri e accettarono senza fiatare rendimenti reali negativi, anno dopo anno. Fu un’austerità dimezzata, a ben vedere, perché solo nei casi più seri (Grecia, Italia, Portogallo, paesi baltici) si scelse di ridimensionare lo stato sociale per accompagnare la svalutazione interna. Nel resto del mondo non ci fu lo stomaco per attaccare il welfare, ma se non altro si arrestò la sua espansione inerziale.

Intesa migliora offerta per MPS

MILANO 5 ottobre  - Intesa Sanpaolo SpA (BIT:ISP) ha migliorato lunedì la sua offerta da €35 miliardi per l’acquisizione di Banca Monte dei Paschi di Siena SpA (BIT:BMPS), aggiungendo €800 milioni in contanti e ottenendo il sostegno del principale azionista di MPS, nel tentativo di contrastare il piano di espansione alternativo dell’istituto senese.
La liquidità aggiuntiva aumenta del 25% la componente cash dell’offerta di Intesa, portandola a €3,8 miliardi, sebbene il valore complessivo dell’offerta sia aumentato solo del 2,3%, sulla base del prezzo di chiusura delle azioni MPS di venerdì. La proposta rivista offre agli azionisti di MPS €1,25 in contanti più 1,6 azioni Intesa di nuova emissione per ogni azione MPS conferita.


In calo ordini macchinari D

BERLINO 5 ottobre  - Gli ordini di macchinari tedeschi sono scesi del 5% in termini reali ad agosto rispetto all’anno precedente, come comunicato lunedì dall’associazione di categoria VDMA, a causa dell’indebolimento della domanda interna ed estera che ha pesato sul settore.
Ad agosto non sono stati registrati ordini per impianti di grandi dimensioni, a differenza di quanto avvenuto nello stesso periodo dell’anno precedente, quando erano stati acquisiti diversi ordini di tale entità. Gli ordini interni sono diminuiti del 2%, mentre quelli esteri sono calati del 6%.
Gli ordini provenienti dai paesi della zona euro sono scesi del 10%, il doppio rispetto al calo del 5% registrato nei mercati al di fuori della zona euro.
Il calo di agosto è arrivato dopo due mesi di crescita, ha dichiarato Johannes Gernandt, capo economista di VDMA, definendo gli ultimi dati come un passo indietro.

Calano servizi in Giappone

TOKYO 5 ottobre - L’espansione del settore dei servizi del Giappone si è indebolita a settembre, con l’attività economica e i nuovi ordini cresciuti a ritmi più contenuti, secondo i più recenti dati dell’S&P Global Japan Services PMI pubblicati oggi.
L’indice dell’attività economica dei servizi è sceso a 51,3 a settembre dal 52,5 di agosto, segnando il quarto mese consecutivo al di sopra della soglia di 50,0 che separa la crescita dalla contrazione. Il dato indica un’espansione modesta, inferiore alla media registrata nel 2026 fino ad ora.
Le aziende hanno attribuito i livelli di attività più elevati a una maggiore quantità di nuovi lavori e all’avvio di nuovi progetti. Alcune imprese hanno segnalato che la domanda dei clienti è risultata inferiore alle aspettative, e i disagi causati dal terremoto di Kumamoto hanno frenato i livelli di attività in alcune aree. I nuovi ordini totali sono aumentati a un ritmo modesto e in rallentamento alla fine del terzo trimestre.

JP Morgan vede rimbalzo azionario

NEW YORK 5 ottobre - Il recente picco dei rendimenti obbligazionari, che ha pesato sui mercati azionari, potrebbe essere esagerato. Gli strategist di JPMorgan sostengono che il sentiment sul mercato azionario è diventato eccessivamente ribassista e che le azioni sono pronte per un rimbalzo verso fine anno.Per la maggior parte dell’anno, i mercati azionari hanno assorbito bene l’aumento dei rendimenti, con i rendimenti saliti di 100 punti base da inizio anno a fronte di guadagni azionari a doppia cifra, prima che i mercati di rischio cedessero recentemente alla pressione, hanno osservato gli strategist guidati da Mislav Matejka. Storicamente, hanno scritto, "l’inizio del ciclo di inasprimento della Fed è stato una conferma che l’economia era solida, piuttosto che un segnale di vendita."

Report  mercati finanziari 5 ottobre

 

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