CONSULENZA E PIANIFICAZIONE FINANZIARIA

NON E' SOLO DENARO

E' IL VOSTRO FUTURO

PIANIFICARE IL FUTURO

CON UN ESPERTO

PER RAGGIUNGERE

I PROPRI OBIETTIVI

Dario Casetti - Consulente finanziario

 Ogni risparmiatore ha i propri obiettivi, le proprie esigenze, peculiarità, aspettative e la mia professione mi porta a consigliargli i molteplici servizi che il mercato offre, evidenziando quali siano i maggiormente profittevoli, coniugandoli ognuno con i propri progetti di vita. Essere un buon consulente finanziario non vuol dire solo saper scegliere buoni investimenti, è molto di più. Implica dedizione al lavoro e un’ampia sfera di competenze tecniche e relazionali. Solo in questo modo posso guidare i miei clienti attraverso le tante scelte che, nel tempo, hanno garantito loro la corretta allocazione, protezione, ottimizzazione di tutto il patrimonio, finanziario e non solo.

Il mondo sta cambiando repentinamente e io, con costante formazione multidisciplinare e un approccio analitico e concreto, sto cambiando con esso, offrendo al mio cliente una elevata personalizzazione del servizio e una qualità impeccabile, dotandomi talvolta del mio sapere, talvolta dei migliori strumenti tecnici disponibili, talvolta di team di professionisti che la Banca con la quale collaboro mi mette a disposizione.

Voglio essere, per coloro che me ne daranno l’opportunità, un consulente patrimoniale per ogni esigenza finanziaria, assicurativa e previdenziale, dalla più semplice alla più complessa. Sono a vostra disposizione per un colloquio conoscitivo negli ambienti accoglienti e confortevoli degli uffici di MILANO o di BIELLA, oppure, se lo preferite, comodamente a casa vostra o nel vostro ufficio.

I miei Numeri

alcune curiosità sulla mia attività professionale
  • 86

clienti soddisfatti

che in un rapporto sano e sincero ogni giorno mi rinnovano la loro fiducia
  • 98

ore annuali

di formazione professionale con partecipazione a corsi di aggiornamento , meeting, road-show di operatori del settore e conferenze specializzate.
  • 312

tazze di caffè

bevute in un anno, per mantenere la concentrazione, ma anche perché è un piacere berne in compagnia dei miei clienti

I servizi

che posso mettere a vostra disposizione

Pianificazione finanziaria

Pianificare significa realizzare singoli portafogli in base alla visione dello scenario di riferimento e dei mercati finanziari, in modo coerente con le politiche di investimento e la strategia di gestione della linea cui appartengono. Successivamente si può, con aggiustamenti, variare assetto.

Risparmio gestito

Se vuoi alternative per cogliere le nuove opportunità offerte da un mercato in costante evoluzione, posso offrirti le migliori soluzioni di risparmio gestito. Ti proporrò le soluzioni più adatte alle tue necessità, studiate dai migliori team al mondo in quanto a gestione di risparmi e patrimoni, aziendali e familiari.

Pianificazione successoria

Pianificare al meglio il passaggio generazionale é uno degli aspetti fondamentali oggi, per tutelare i propri cari domani. Il mio ruolo è quello di consigliare il cliente ed aiutarlo a pianificare al meglio quello che lasceremo ai nostri cari. Un antico proverbio tedesco dice : "Das letze Hemd hat keine Taschen" (L'ultima camicia é senza tasche).

Consulenza previdenziale

Non esiste cosa peggiore che non essere in grado di mantenere il proprio tenore di vita, regredire non piace a nessuno. In anni di incertezza per il futuro come quelli che stiamo vivendo, diventa importante acquisire la capacità di ragionare a lungo termine e valutare soluzioni di previdenza integrativa.

1. Prima di agire bisogna ascoltare

E' fondamentale comprendere esigenze e punto di partenza di ogni cliente
Seneca diceva che non esiste vento favorevole al marinaio che non sa dove andare. Io dico che nessun vento è favorevole per chi non conosce il proprio punto di partenza. Sebbene io possa aver chiari in mente i miei obiettivi, non potrò tracciare una rotta attendibile finchè non conosco il porto da cui sto salpando. Per questo chiedo al mio cliente di illustrarmi la situazione patrimoniale con la massima fiducia e trasparenza, senza nascondermi nulla. Potrò agire al meglio secondo i suoi interessi, tutelandolo e consigliandolo per il meglio.

2. Trovo le migliori soluzioni

e le prospetto al cliente per una scelta consapevole dei propri investimenti
Trovare le migliori soluzioni è una delle cose che preferisco nel mio lavoro. Mi ritengo capace di questo compito e lo svolgo ogni volta con il massimo impegno e nell'interesse del cliente che a me affida i risparmi di una vita. La parte più complessa dell'attività arriva subito dopo, ovvero nello spiegare al cliente i motivi che mi hanno portato a prospettargli alcune soluzioni piuttosto che altre e guidarlo nella scelta autonoma e consapevole. Per questo dedico particolare studio e attenzione alle materie di finanza comportamentale.

3. Monitorare, sorridere, crescere

Dopo aver preso la mira, quello che conta è fare centro
Sappiamo da dove siamo partiti, abbiamo pianificato con cura e messo in atto le migliori strategie per raggiungere il nostro obiettivo, adesso è il momento di controllare che tutto vada secondo i piani, correggendo di volta in volta l'assetto con aggiustamenti tattici. Nei mercati finanziari è facile attraversare delle turbolenze simili ai moti marosi, ma le onde non impediscono alle barche di navigare. Bisogna sorridere e avere fiducia in tutto ciò che si è pianificato. E' questo il modo per lavorare bene, e quando si lavora bene.... i risultati arrivano, sempre.

La Consulenza Finanziaria

L'equilibrio che porta al benessere
Ci sono cose che cambiano nella vita.
Cambiano i sogni, i progetti e le passioni, cambiano le motivazioni personali e le esigenze  e con esse cambiano anche i tuoi obiettivi finanziari. La vita è uno straordinario susseguirsi di eventi, un percorso in costante evoluzione.

Ci sono cose che, invece, non cambiano mai.
Come ad esempio il desiderio di proteggere i nostri cari, la volontà di migliorare, di progredire. Non cambia il senso di tranquillità quando ci affidiamo ad un professionista preparato che opera al nostro servizio, meglio di quanto avremmo potuto fare da soli.

Qualsiasi siano le tue esigenze voglio comprenderle a fondo e tradurle nelle migliori soluzioni per garantirti il tenore di vita che meriti. Partirò dai tuoi obiettivi e dopo uno studio approfondito li trasformerò in un progetto personalizzato, con cura sartoriale, condividendone con te ogni dettaglio, affinché tu possa prendere le tue scelte consapevoli nella massima tranquillità di chi ha affianco un professionista onesto che gli propone soluzioni di investimento pensate su misura. 

Curriculum e formazione professionale

Una crescita ponderata e maturata.
Dopo la laurea  presso l'Universitá degli studi di Torino  con specializzazione in tecniche della comunicazione , ho prima sostenuto l'esame presso la CONSOB per l'iscrizione all'apposito albo e ho poi cominciato a lavorare con passione nel settore bancario-finanziario dal 1998, prima per Fida Sim (gruppo Banca CRT, poi diventata Unicredit) e successivamente dal 2001 per Azimut Consulenza Sim.
Dopo 11 anni presso il gruppo Azimut , nel 2011 sono passato a collaborare con Allianz Bank, gruppo bancario-assicurativo. Dal 2022 lavoro per la "boutique finanziaria"  Euromobiliare Private banking (gruppo bancario Credem) , specializzata dal 1973 nel private banking,  dividendomi tra le sedi di Milano e di Biella.
Mi occupo in particolare di asset allocation e della gestione dei patrimoni di clientela  private, con competenze specifiche di pianificazione successoria, di fiscalitá , di corporate finance e di esigenze previdenziali.
Vivo a Milano, sposato con figli e sono appassionato di mac, di cinema e di subacquea, ma non disdegno gli sci nel periodo invernale oltre a qualche partita di squash con gli amici.

«Il rischio deriva dal non sapere cosa stai facendo.»
Warren Buffett (imprenditore e finanziere USA)

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A CHE PUNTO ERAVAMO

Che ne è di quello che ci preoccupava prima della guerra?

Perché i mercati, psicologicamente, si sentono meglio oggi rispetto a prima della guerra? Dove sono finite le preoccupazioni che tra novembre e febbraio avevano portato a un arresto del rialzo azionario che durava dal 2023 (con la sola interruzione delle cinque settimane che precedettero il Liberation Day)?

Salgono le azioni "psichedeliche"

NEW YORK 20 aprile -  Le azioni legate agli psichedelici sono salite nelle contrattazioni pre-mercato di lunedì dopo che il presidente Donald Trump ha firmato un ordine esecutivo per accelerare la ricerca ed espandere l’accesso dei pazienti alle sostanze psichedeliche, che hanno mostrato promesse nel trattamento del disturbo da stress post-traumatico (PTSD) e di altre gravi malattie mentali. Tra i titoli che hanno reagito positivamente, Compass Pathways è salito di oltre il 25% nel pre-mercato alle 11:16 ora italiana. Atai, Beckley, Definium Therapeutics e GH Research sono balzati tra il 14% e il 18%.


Pace a rischio

TEHERAN 20 aprile-  (Reuters) - L’incertezza ha circondato lunedì la durata di un cessate il fuoco temporaneo tra gli Stati Uniti e l’Iran, a seguito del sequestro statunitense di una nave battente bandiera iraniana.
Una sospensione delle ostilità di due settimane è destinata a scadere più tardi questa settimana, con il presidente degli Stati Uniti Donald Trump che ha dichiarato che gli inviati di Washington arriveranno per un nuovo round di colloqui di pace con l’Iran in Pakistan.
Tuttavia, l’Iran ha rifiutato di partecipare a un secondo round di colloqui con gli Stati Uniti, citando quelle che ha descritto come "richieste eccessive" di Washington e posizioni mutevoli, ha riferito l’agenzia di stampa statale IRNA.

Teheran ha affermato che la sua decisione è stata motivata da "aspettative irrealistiche", "continui cambiamenti di posizione" e "ripetute contraddizioni" da parte degli Stati Uniti.

Petrolio in rialzo

LONDRA, 20 aprile (Reuters) - I prezzi del petrolio registrano un balzo di oltre il 6% nelle prime ore di negoziazione, sulla scia dei timori che la tregua tra Stati Uniti e Iran possa crollare dopo che gli Stati Uniti hanno sequestrato una nave da carico iraniana e il traffico nello stretto di Hormuz rimane in gran parte bloccato.
** Intorno alle ore 10,25, i futures sul greggio Brent salgono di 5,66 dollari, ovvero del 6,3%, a 96,04 dollari al barile, mentre il West Texas Intermediate statunitense guadagna 6,09 dollari, o il 7,3%, a 89,94 dollari.
** Entrambi i contratti hanno registrato un calo del 9% venerdì, il calo giornaliero più consistente dal 18 aprile, dopo che l’Iran ha dichiarato che il passaggio per tutte le navi commerciali attraverso lo Stretto di Hormuz sarebbe rimasto aperto per il resto del cessate il fuoco.


Bitcoin rimbalza

NEW YORK 20 aprile - L’adozione delle criptovalute è rimbalzata negli Stati Uniti a marzo dopo mesi di declino, ma gli investitori retail continuano a preferire oro e azioni rispetto agli asset digitali, come mostra un nuovo sondaggio di Deutsche Bank.
Il sondaggio mensile dbDataInsights della banca, condotto su 3.400 consumatori negli Stati Uniti, Regno Unito e UE, ha rilevato che i tassi di adozione negli USA sono risaliti al 12% a marzo dal minimo del 7% di febbraio, tornando ai livelli visti l’ultima volta a luglio 2025. Il rimbalzo è coinciso con una modesta ripresa del prezzo di Bitcoin e circa 1,3 miliardi di dollari di afflussi negli ETF istituzionali su Bitcoin durante il mese.
Nel Regno Unito, l’adozione è scesa leggermente al 9% ma rimane elevata rispetto alle tendenze di lungo termine, mentre l’Europa si è mantenuta stabile al 7%.

Report  mercati finanziari 20 aprile

 

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