Dario Casetti - Consulenza e Pianificazione Finanziaria

Dario Casetti - Consulente finanziario

Ogni risparmiatore ha i propri obiettivi, le proprie esigenze, peculiarità, aspettative e la mia professione mi porta a consigliargli i molteplici servizi che il mercato offre, evidenziando quali siano i maggiormente profittevoli, coniugandoli ognuno con i propri progetti di vita. Essere un buon consulente finanziario non vuol dire solo saper scegliere buoni investimenti, è molto di più. Implica dedizione al lavoro e un’ampia sfera di competenze tecniche e relazionali. Solo in questo modo posso guidare i miei clienti attraverso le tante scelte che, nel tempo, hanno garantito loro la corretta allocazione, protezione, ottimizzazione di tutto il patrimonio, finanziario e non solo.

Il mondo sta cambiando repentinamente e io, con costante formazione multidisciplinare e un approccio analitico e concreto, sto cambiando con esso, offrendo al mio cliente una elevata personalizzazione del servizio e una qualità impeccabile, dotandomi talvolta del mio sapere, talvolta dei migliori strumenti tecnici disponibili, talvolta di team di professionisti che la Banca con la quale collaboro mi mette a disposizione.

Voglio essere, per coloro che me ne daranno l’opportunità, un consulente patrimoniale per ogni esigenza finanziaria, assicurativa e previdenziale, dalla più semplice alla più complessa. Sono a vostra disposizione per un colloquio conoscitivo negli ambienti accoglienti e confortevoli degli uffici di MILANO o di BIELLA, oppure, se lo preferite, comodamente a casa vostra o nel vostro ufficio.

I miei Numeri

alcune curiosità sulla mia attività professionale

clienti soddisfatti

che in un rapporto sano e sincero ogni giorno mi rinnovano la loro fiducia

ore annuali

di formazione professionale con partecipazione a corsi di aggiornamento , meeting, road-show di operatori del settore e conferenze specializzate.

tazze di caffè

bevute in un anno, per mantenere la concentrazione, ma anche perché è un piacere berne in compagnia dei miei clienti

I servizi

che posso mettere a vostra disposizione

Pianificazione finanziaria

Pianificare significa realizzare singoli portafogli in base alla visione dello scenario di riferimento e dei mercati finanziari, in modo coerente con le politiche di investimento e la strategia di gestione della linea cui appartengono. Successivamente si può, con aggiustamenti, variare assetto.

Risparmio gestito

Se vuoi alternative per cogliere le nuove opportunità offerte da un mercato in costante evoluzione, posso offrirti le migliori soluzioni di risparmio gestito. Ti proporrò le soluzioni più adatte alle tue necessità, studiate dai migliori team al mondo in quanto a gestione di risparmi e patrimoni, aziendali e familiari.

Pianificazione successoria

Pianificare al meglio il passaggio generazionale é uno degli aspetti fondamentali oggi, per tutelare i propri cari domani. Il mio ruolo è quello di consigliare il cliente ed aiutarlo a pianificare al meglio quello che lasceremo ai nostri cari. Un antico proverbio tedesco dice : "Das letze Hemd hat keine Taschen" (L'ultima camicia é senza tasche).

Consulenza previdenziale

Non esiste cosa peggiore che non essere in grado di mantenere il proprio tenore di vita, regredire non piace a nessuno. In anni di incertezza per il futuro come quelli che stiamo vivendo, diventa importante acquisire la capacità di ragionare a lungo termine e valutare soluzioni di previdenza integrativa.

1. Prima di agire bisogna ascoltare

E' fondamentale comprendere esigenze e punto di partenza di ogni cliente

Seneca diceva che non esiste vento favorevole al marinaio che non sa dove andare. Io dico che nessun vento è favorevole per chi non conosce il proprio punto di partenza. Sebbene io possa aver chiari in mente i miei obiettivi, non potrò tracciare una rotta attendibile finchè non conosco il porto da cui sto salpando. Per questo chiedo al mio cliente di illustrarmi la situazione patrimoniale con la massima fiducia e trasparenza, senza nascondermi nulla. Potrò agire al meglio secondo i suoi interessi, tutelandolo e consigliandolo per il meglio.

2. Trovo le migliori soluzioni

e le prospetto al cliente per una scelta consapevole dei propri investimenti

Trovare le migliori soluzioni è una delle cose che preferisco nel mio lavoro. Mi ritengo capace di questo compito e lo svolgo ogni volta con il massimo impegno e nell'interesse del cliente che a me affida i risparmi di una vita. La parte più complessa dell'attività arriva subito dopo, ovvero nello spiegare al cliente i motivi che mi hanno portato a prospettargli alcune soluzioni piuttosto che altre e guidarlo nella scelta autonoma e consapevole. Per questo dedico particolare studio e attenzione alle materie di finanza comportamentale.

3. Monitorare, sorridere, crescere

Dopo aver preso la mira, quello che conta è fare centro

Sappiamo da dove siamo partiti, abbiamo pianificato con cura e messo in atto le migliori strategie per raggiungere il nostro obiettivo, adesso è il momento di controllare che tutto vada secondo i piani, correggendo di volta in volta l'assetto con aggiustamenti tattici. Nei mercati finanziari è facile attraversare delle turbolenze simili ai moti marosi, ma le onde non impediscono alle barche di navigare. Bisogna sorridere e avere fiducia in tutto ciò che si è pianificato. E' questo il modo per lavorare bene, e quando si lavora bene.... i risultati arrivano, sempre.

La Consulenza Finanziaria

L'equilibrio che porta al benessere

Ci sono cose che cambiano nella vita.
Cambiano i sogni, i progetti e le passioni, cambiano le motivazioni personali e le esigenze e con esse cambiano anche i tuoi obiettivi finanziari. La vita è uno straordinario susseguirsi di eventi, un percorso in costante evoluzione.

Ci sono cose che, invece, non cambiano mai.
Come ad esempio il desiderio di proteggere i nostri cari, la volontà di migliorare, di progredire. Non cambia il senso di tranquillità quando ci affidiamo ad un professionista preparato che opera al nostro servizio, meglio di quanto avremmo potuto fare da soli.

Qualsiasi siano le tue esigenze voglio comprenderle a fondo e tradurle nelle migliori soluzioni per garantirti il tenore di vita che meriti. Partirò dai tuoi obiettivi e dopo uno studio approfondito li trasformerò in un progetto personalizzato, con cura sartoriale, condividendone con te ogni dettaglio, affinché tu possa prendere le tue scelte consapevoli nella massima tranquillità di chi ha affianco un professionista onesto che gli propone soluzioni di investimento pensate su misura.

Curriculum e formazione professionale

Una crescita ponderata e maturata.

Dopo la laurea presso l'Universitá degli studi di Torino con specializzazione in tecniche della comunicazione , ho prima sostenuto l'esame presso la CONSOB per l'iscrizione all'apposito albo e ho poi cominciato a lavorare con passione nel settore bancario-finanziario dal 1998, prima per Fida Sim (gruppo Banca CRT, poi diventata Unicredit) e successivamente dal 2001 per Azimut Consulenza Sim.
Dopo 11 anni presso il gruppo Azimut , nel 2011 sono passato a collaborare con Allianz Bank, gruppo bancario-assicurativo. Dal 2022 lavoro per la "boutique finanziaria" Euromobiliare Private banking (gruppo bancario Credem) , specializzata dal 1973 nel private banking, dividendomi tra le sedi di Milano e di Biella.
Mi occupo in particolare di asset allocation e della gestione dei patrimoni di clientela private, con competenze specifiche di pianificazione successoria, di fiscalitá , di corporate finance e di esigenze previdenziali.
Sono sposato, con due figli e sono appassionato di mac, di cinema e di subacquea, ma non disdegno gli sci nel periodo invernale oltre a qualche partita di squash con gli amici.

«Il rischio deriva dal non sapere cosa stai facendo.»

Warren Buffett (imprenditore e finanziere USA)

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DOPO IL DOLLARO

America, Cina, Europa e il futuro delle loro valute

Negli ultimi giorni c’è stato un crescendo di discorsi sulla fine del ruolo globale del dollaro, sugli investitori che fuggono dall’America impauriti e sull’America che li spinge fuori, contenta che se ne vadano. Il vistoso abbassamento dei toni da parte di Trump su dazi e Fed ha per il momento stabilizzato il dollaro, ma non ha certo fermato il dibattito e non fermerà il graduale rientro a casa dei capitali europei e asiatici nei prossimi mesi e anni.

BCE: sulla buona strada per tassi al 2%

BRUXELLES 28 aprile - La Banca Centrale Europea è sulla buona strada per riportare l’inflazione nella zona euro al suo livello target del 2% e ha margine per abbassare ulteriormente i tassi di interesse in risposta a un rallentamento della crescita alimentato dalle tariffe, secondo il capo della Banca di Francia.
Francois Villeroy de Galhau ha dichiarato durante un’intervista radiofonica che il livello del 2% dovrebbe essere raggiunto, aggiungendo che "ciò significa una cosa importante: abbiamo ancora margine per abbassare i tassi di interesse".
L’inflazione nell’area valutaria dell’Eurozona ha rallentato al 2,2% a marzo dal 2,3% del mese precedente, rimanendo marginalmente al di sopra del livello target della BCE. Le previsioni degli economisti sui dati attesi per giovedì indicano che gli aumenti dei prezzi al consumo si raffredderanno ulteriormente al 2,1% nei dodici mesi fino ad aprile.

La Cina conferma obiettivi

PECHINO 28 aprile - I politici cinesi hanno ribadito lunedì la loro fiducia che la seconda economia mondiale raggiungerà il suo obiettivo di crescita annuale nonostante l’impatto dei dazi statunitensi.
Il presidente degli Stati Uniti Donald Trump ha reso la Cina un punto centrale della sua severa agenda commerciale, imponendo dazi all’importazione di almeno il 145% sul paese. Pechino ha risposto con proprie tariffe di ritorsione del 125%, suscitando preoccupazioni per una guerra commerciale in escalation.
Oltre a un colpo alla crescita statunitense, gli economisti hanno segnalato che i dazi probabilmente peseranno su un’economia cinese che sta già affrontando una debole domanda dei consumatori e una crisi prolungata del mercato immobiliare.

Petrolio stabile

LONDRA 28 aprile (Reuters) - I prezzi del greggio sono stabili mentre gli investitori valutano l’incertezza sulle relazioni commerciali tra Stati Uniti e Cina, che getta un’ombra sulle prospettive di crescita globale e sulla richiesta di carburante. Sullo sfondo resta la prospettiva di un aumento dell’offerta da parte dell’Opec+.
Alle 11,45 i futures sul Brent sono in calo dello 0,13%, a 66,78 dollari il barile. Anche i futures sul West Texas Intermediate cedono lo 0,13%, attestandosi a 62,94 dollari il barile.

Stellantis vende Maserati?

PARIGI 28 aprile -Un’ipotesi ancora non abbandonata. Il Corriere della Sera ha riportato nel fine settimana che Stellantis starebbe ancora valutando la vendita di Maserati, viste le difficoltà del brand e i conseguenti dubbi sulla sua capacità di recupero.
Già ai primi di aprile Bloomberg riportava che il gruppo italo-francese aveva assunto McKinsey&Co per valutare le opzioni strategiche su Maserati e Alfa Romeo, analizzando le possibilità di acquisto da parte di altri costruttori che potrebbero essere interessati al marchio del Tridente. Sul tavolo, secondo le fonti del quotidiano statunitense, nel lungo periodo ci sarebbe anche lo spin-off di Maserati.

Fino al

Report mercati finanziari 28 aprile

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La Borsa di New York ha chiuso l'ultima seduta della settimana in territorio positivo sostenuta dalle speranze di una de-escalation della guerra commerciale tra Usa e Cina. Il Dow Jones ha guadagnato lo 0,05%, l'S&P 500 lo 0,74% ed il Nasdaq Composite l'1,26%.